AML & Compliance Policy / Chính Sách Phòng Chống Rửa Tiền Và Tuân Thủ

1. Hiệu lực và Phạm vi áp dụng

Chính sách này (“Chính sách”) quy định khuôn khổ pháp lý và các biện pháp kiểm soát nhằm phòng ngừa, phát hiện và xử lý các hành vi rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) trên nền tảng.

Chính sách này:

• Có hiệu lực ràng buộc đối với mọi người dùng (“Bạn”)
• Áp dụng đối với mọi tài khoản, giao dịch và hành vi liên quan đến việc sử dụng dịch vụ
• Là một phần cấu thành không thể tách rời của Điều khoản Sử dụng

Việc bạn tiếp tục sử dụng dịch vụ được coi là:

• Sự chấp thuận vô điều kiện đối với toàn bộ nghĩa vụ AML/CFT nêu trong Chính sách này

2. Cơ sở pháp lý và tiêu chuẩn áp dụng

Chúng tôi triển khai chương trình AML/CFT dựa trên:

• Các quy định pháp luật áp dụng tại khu vực cấp phép
• Các tiêu chuẩn quốc tế, bao gồm khuyến nghị của FATF
• Các nghĩa vụ báo cáo và tuân thủ với cơ quan quản lý và thực thi pháp luật

Chính sách này được thiết kế để:

• Ngăn chặn việc sử dụng hệ thống cho mục đích tài chính bất hợp pháp
• Bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính
• Đảm bảo khả năng truy vết, kiểm soát và báo cáo

3. Định nghĩa pháp lý

Trong Chính sách này, các thuật ngữ sau được hiểu như sau:

• “Rửa tiền (ML)”: Mọi hành vi nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản
• “Tài trợ khủng bố (TF)”: Việc cung cấp hoặc huy động tài sản phục vụ hoạt động khủng bố
• “KYC”: Quy trình xác minh danh tính người dùng
• “CDD”: Thẩm định khách hàng ở mức tiêu chuẩn
• “EDD”: Thẩm định nâng cao đối với đối tượng rủi ro cao
• “PEPs”: Người có ảnh hưởng chính trị
• “UBO”: Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng
• “Giao dịch đáng ngờ”: Giao dịch không phù hợp với hồ sơ rủi ro hoặc không có mục đích kinh tế hợp lý

4. Nguyên tắc tiếp cận dựa trên rủi ro (Risk-Based Approach)

Chúng tôi áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro (RBA), theo đó:

• Mỗi người dùng được đánh giá và phân loại rủi ro riêng biệt
• Mức độ kiểm soát được điều chỉnh tương ứng với mức độ rủi ro

Các yếu tố đánh giá bao gồm:

• Quốc gia/khu vực cư trú
• Hành vi giao dịch
• Nguồn tiền
• Phương thức thanh toán
• Dữ liệu hành vi

Chúng tôi có quyền:

• Tăng cường kiểm soát đối với người dùng rủi ro cao
• Áp dụng biện pháp hạn chế, đình chỉ hoặc chấm dứt dịch vụ

5. Nghĩa vụ xác minh danh tính (KYC)

Bạn có nghĩa vụ:

• Cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ và cập nhật
• Hoàn tất quy trình xác minh danh tính khi được yêu cầu

Chúng tôi có quyền, vào bất kỳ thời điểm nào:

• Yêu cầu tài liệu nhận dạng (CMND/CCCD/Hộ chiếu)
• Yêu cầu chứng minh địa chỉ hoặc nguồn tiền
• Tạm dừng hoặc hạn chế chức năng tài khoản

Việc không tuân thủ KYC có thể dẫn đến:

• Từ chối giao dịch
• Đóng băng tài khoản
• Chấm dứt quan hệ dịch vụ

6. Thẩm định khách hàng (CDD)

Chúng tôi thực hiện CDD nhằm:

• Xác minh danh tính và tính hợp pháp của người dùng
• Đánh giá mục đích và bản chất quan hệ kinh doanh
• Xác định nguồn tiền và hành vi tài chính

Dữ liệu thu thập và xử lý được thực hiện theo Chính sách Bảo mật

Chúng tôi có quyền:

• Từ chối thiết lập hoặc duy trì quan hệ nếu thông tin không đầy đủ hoặc không đáng tin cậy

7. Thẩm định nâng cao (EDD)

EDD được áp dụng trong các trường hợp:

• Người dùng thuộc nhóm rủi ro cao
• Giao dịch có giá trị lớn hoặc bất thường
• Người dùng là PEPs
• Sử dụng phương thức thanh toán có rủi ro cao

Các biện pháp EDD có thể bao gồm:

• Xác minh nguồn tiền/nguồn tài sản
• Yêu cầu tài liệu bổ sung
• Giám sát liên tục

8. Giám sát và phát hiện giao dịch

Chúng tôi triển khai hệ thống giám sát tự động và thủ công nhằm:

• Phát hiện hành vi bất thường
• Phân tích mô hình giao dịch

Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm:

• Nạp tiền lớn không tương ứng với hành vi chơi
• Chu kỳ nạp – rút bất thường
• Giao dịch cấu trúc nhằm né kiểm soát

Chúng tôi có quyền:

• Tạm giữ giao dịch
• Từ chối xử lý
• Yêu cầu xác minh bổ sung

9. Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR/SAR)

Chúng tôi có nghĩa vụ pháp lý:

• Báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền

Chúng tôi áp dụng nguyên tắc:

• Không tiết lộ (No Tipping-Off)

Bạn không có quyền:

• Yêu cầu tiết lộ việc có hay không có báo cáo
• Can thiệp vào quy trình báo cáo

10. Biện pháp xử lý và thực thi

Trong trường hợp phát hiện vi phạm hoặc rủi ro AML, chúng tôi có quyền:

• Đóng băng tài khoản
• Tạm giữ hoặc từ chối thanh toán
• Tịch thu số dư liên quan đến hành vi vi phạm
• Chấm dứt tài khoản mà không cần thông báo trước (nếu pháp luật yêu cầu)

Các biện pháp này có thể được áp dụng:

• Độc lập hoặc đồng thời, tùy theo mức độ rủi ro

11. Nghĩa vụ pháp lý của người dùng

Bạn cam kết và bảo đảm rằng:

• Mọi nguồn tiền sử dụng là hợp pháp
• Không sử dụng tài khoản cho bên thứ ba
• Không tham gia vào bất kỳ hoạt động ML/TF
• Không cấu trúc giao dịch nhằm né kiểm soát

Mọi hành vi vi phạm có thể dẫn đến:

• Trách nhiệm dân sự hoặc hình sự
• Hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật

12. Lưu trữ dữ liệu và tuân thủ bảo mật

Chúng tôi lưu trữ:

• Hồ sơ KYC
• Dữ liệu giao dịch
• Hồ sơ AML

Trong thời gian tối thiểu theo quy định pháp luật (thường từ 5 năm trở lên)

Việc xử lý dữ liệu tuân thủ:

• Chính sách Bảo mật
• Các quy định bảo vệ dữ liệu (ví dụ: GDPR nếu áp dụng)

13. Liên kết với Responsible Gaming

Chính sách AML/CFT được tích hợp với cơ chế bảo vệ người chơi:

• Phát hiện hành vi tài chính bất thường liên quan đến nghiện cờ bạc
• Hỗ trợ kiểm soát hành vi rủi ro

14. Bên thứ ba và chia sẻ dữ liệu

Chúng tôi có thể chia sẻ dữ liệu với:

• Nhà cung cấp thanh toán
• Đối tác KYC
• Cơ quan quản lý

Chỉ trong phạm vi:

• Cần thiết
• Hợp pháp
• Tuân thủ nghĩa vụ AML/CFT

15. Sửa đổi và hiệu lực

Chúng tôi có quyền sửa đổi Chính sách này bất kỳ lúc nào. Các thay đổi có hiệu lực kể từ khi được công bố.

Việc bạn tiếp tục sử dụng dịch vụ sau khi cập nhật đồng nghĩa với:

• Sự chấp nhận ràng buộc đối với phiên bản mớis

16. Hiệu lực

Chính sách có hiệu lực từ: 12/01/2026